快讯：逾8000万罚单震慑违规

本篇文章2242字，读完约6分钟

对比外汇行业的各种违规行为，监管部门频繁打拳，构建了防范风险的整个安全网络。 最近，国家外汇管理局在其官网上报道了17起外汇违规典型案例，涉及处罚金额8443.7万元人民币，对违规行为造成强烈冲击。 国家外汇管理局有关人士在接受《经济参考报》记者采访时表示，外汇局打击虚假、欺诈性外汇交易，对地下钱庄和非法网络汇款等行业也高度关注。

一方面，外汇监管部门继续保持对外汇违规行为的高压打击力度，另一方面，最高人民法院、最高人民检察院也于今年发布了相关司法解释，确定了非法买卖外汇的认定标准，从法律层面严惩了地下钱庄等犯罪行为。 业内人士表示，加强外汇违法违规监管，有助于防范跨境资金流动风险，维护金融稳定，杜绝地下钱庄等危害金融安全的恶性肿瘤。

000多万张罚单被遏制

国家外汇管理局日前在其官网上报告了17起违规的典型案例。 这是今年以来外汇局首次集中通报违规典型案例。 这些案件共涉及处罚额8443.7万元人民币。 此次通报均为违规情节严重、性质恶劣、违规金额较大的事件，目的是警示违规行为，增强经济主体合规意识，提高外汇业务合规水平。

这些违规的例子包括银行、公司和个人三类主体。 银行违规行为首要表现为未按规定履行真实性审查职责，公司提交虚假单证、重复单证或无效单证时，仍为公司办理虚假内保外贷或转口贸易业务。 公司的违规行为首要是利用虚假发票的虚构贸易背景，向国外转移资金或汇款。 个人违规行为是通过地下钱庄等非法机构私自买卖外汇，分割汇款。

值得观察的是，个人非法买卖外汇，非法转移到国外，成为违规严重的灾区。 目前个人资本项目下外汇业务尚未完全开放，部分个体利用多达数十人的个人便利化购汇金额实现分期购汇，用于境外购房和投资，这是典型的违规行为。 根据此次公布的例子，从年1月至年7月，孙先生利用34名国内个体的个人年购买额，分期购买个人资金后，汇到海外账户，非法转移资金共计244.62万美元，用于海外投资等。

年，外汇局分6次共报告130例违法违规案例，这是自去年以来的第7次。 上述外汇局有关官员表示，根据形势变化，外汇局常规化发布外汇违法违规典型案例，通过这些案例的发布对违规行为起到警示和冲击作用，目的是进一步合规经济主体。 对银行来说，必须严格执行展览业3，切实履行外汇业务真实性审查职责。 对公司来说，严禁合同结构、发票造假、虚假贸易背景等虚假、欺诈性外汇交易。个人请勿通过地下钱庄或非法渠道进行资金交易。

要点打击虚假外汇交易

外汇局相关官员介绍，虚假、欺诈性外汇交易、地下钱庄、非法网络汇款等恶性违法违规行为是外汇局打击的重点。 外汇局日前在官网首次通报了非法网络汇款平台违规案例。

此人表示，虚假、欺诈性外汇交易的危害性体现在两个方面。 一是严重扰乱外汇市场秩序，威胁国家金融安全稳定。 虚构贸易背景等外汇违约行为都是通过虚构表面合规的交易，掩盖违约和跨境套期保值的行为，这种行为会造成外汇资金异常流动，跨境资金流动的风险。 二是这些虚假、欺诈交易大多游离于正常的统计系统之外，造成统计数据失真，对宏观管理和决策产生负面影响，助长经济的脱现实化趋势。

外汇局打击虚假、欺诈性外汇交易，吸引资金进入支持和服务实体经济快速发展的行业，支持实体经济快速发展。

此人还表示，外汇局将加大非现场检查力度，实现对违法违规行为的准确打击。 介绍说，外汇局拥有强大的非现场分析系统，可以利用大数据做法，通过系统分析银行、公司等经济主体的各类日常数据，尽快锁定各类外汇违法行为，实现正确引导和正确打击。

地下钱庄一直是危害我国经济金融安全的一大毒瘤，也是外汇管理部门和公安部门高压打击的要点对象。 在实践中，地下钱庄非法买卖外汇有较早以前传入的现金交易形式的转卖外汇行为，也有目前常见的国内外敲击形式资金跨境兑付的变相买卖外汇行为。

数据显示，年，外汇局系统协助公安机关破坏地下钱庄70余户，涉案账户资金交易流水超过千亿元。 国家外汇管理局管理检查司副司长肖胜今年1月在接受《中外汇》采访时表示，下一届外汇局将加大对地下钱庄的综合整治力度，建立短期、长期、专业的打击和综合治理相结合的长效工作机制，切实有效打击地下钱庄

同等打击违规流入和流失

种种迹象表明，对外汇违法违规的监管在不断升级。 最高人民法院、最高人民检察院今年年初联合发布了《关于非法从事资金支付结算业务，处理外汇买卖刑事案件适用法律若干问题的解释》，目的是依法非法从事资金支付结算业务，惩治外汇买卖犯罪活动。 其中规定，实施买卖外汇、买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

外汇局官员还表示，“下一步外汇局将继续保持检测、处罚和打击违法违规行为的程度，不论是违规流入还是违规流失，保持跨周期一致性。” 外汇局根据形势变化，及时微调检查员工方向和积分。 人士强调，外汇局打击的是各种非法违规交易，支持正常合法贸易和投资背景的外汇交易，正常交易和支付行为不受影响。

国家外汇管理局新闻发言人王春英日前在国务院新闻办公室发布会上表示，将健全跨境资本流动宏观审慎+微观监管两个一体的管理框架。 完善跨境资本流动宏观审慎监管、预警和响应机制，丰富跨境资本流动宏观审慎监管政策工具箱，以公开、透明和市场化的方式逆向周期调节跨境资金流动。 在微观监管方面，将继续保持微观监管政策周期内的稳定性、一致性和预期性，严厉打击外汇违法违规活动，保障实体经济的真实、合法、合规诉求。