快讯：国融证券风控被指流于形式:两业务遭暂停 今年降级风险大增

本篇文章1885字，读完约5分钟

中国网财经6月10日信(记者梁冀)国融证券今年有点烦。 年中近一半，据统计，截至目前，证监会证券基金机构监管部共出台5项证券类行政监管措施决定，其中4项涉及国融证券。

5月21日，证监会发布了关于对国融证券采取限制业务活动的决定。 根据该落款日5月10日的来信，证监会认定国融证券债券交易存在三大问题:一是风险管理流程为形式，风控系统中存在大量预警消息未解决、风控数据与交易系统数据不一致等情况。 二是经营管理混乱，没有落实人员隔离、岗位隔离、业务隔离要求；三是缺乏业务管制。

证监会表示，国融证券分别按照《证券企业监督管理条例》证券企业审慎经营的大致情况，建立健全风险管理和内部控制制度，防范和控制风险， 《证券企业内部控制指引》第一业务部门之间应当建立健全隔离墙制度和《证券企业客户理财业务管理办法》中对客户理财业务和企业其他业务进行分开管理，控制敏感新闻的不当流向和采用，防止内幕交易的利益冲突等规定。

证监会对国融证券限制债券自营业务6个月(持有存量债券可以销售的，不得新增购买，为防范流动性风险而从事的必要债券交易除外)，暂停理财产品备案1年(为连接存量产品投资的未到期资产除外)

当天，证监会还公布了国融证券理财事业部总经理陈冬涛和理财事业部分管副总经理王晨昱相关行政监管措施的决定。

中国网财经记者表示，国融证券债券自营和物料管理业务去年明确。 年报显示，国融证券去年债券自营投资年化收益率为15.04%； 物料管理业务年收入6022.94万元，比去年同期增长97.27%，同期证券公司和投资领域业务分别减少16.13%和40.98%。

债券自营和资产管理备案受到限制，会对国融证券产生什么影响？ 中国网络财经记者就此致电国融证券，相关商家表示:“一切以公告为准。” 国融证券在公告中表示，上述监管措施不会对企业的业务、财务状况造成重大不利影响。 目前企业经营状况正常，库存资管产品回购及abs备案不受影响，流动性风险可控。 企业要进一步加强内部控制，严格执行各项监管规定，规范开展各类业务。

多名负责人被采取了行政监督管理措施

除了部分业务被采取了限制措施外，国融证券的多位业务负责人也采取了发布警告函的措施。

3月11日，由于国融证券内部控制存在严重缺陷，经营管理混乱，证监会向国融证券总经理张智河、固定收益事业部分管副总经理兼部门负责人李涛及合规负责人柳荫3人发出了警告函。

据通信报道，国融证券在《中国人民银行银监会保监会》发布并实施债市参与人关于规范债券交易业务的通知(银发〔〕302号)后，新增表外债券代理业务，债券自营业务的条线投资经理均有交易账号和权限，并且自行发布投资指令和订单 部分债券交易核准时间晚于交易时间，风控系统未解决大量预警消息，部分风控数据与债券交易系统数据不一致，对企业投资产品邻水融富1号从企业投资管理产品日鑫多利购买债券，企业投资产品邻水融富1号为企业投资产品集锦融富2号

5月21日，证监会公布了向国融证券资产管理事业部总经理陈冬涛发布警告函的行政监管措施。

除上述4人接到警告函外，国融证券资产管理事业部分管副总经理王晨昱因上述企业违规事项，被证监会认定为不合适候选人，采取了监管措施。 据了解，被证监会认定为不当候选人的监管措施，两年内不得担任证券企业理财业务或债券业务相关职务。 并且，国融证券应当自收到被认定为不合适的人选决定书之日起30个工作日内，作出免除王晨昱现有职务的决定。

今年的分类被评级或下调了

这些票据不仅可能影响国融证券的业绩，还可能面临分类评级下调的风险。

根据证监会发布的《证券企业分类监管规定》，证券企业出具警告函，责令公开证书，参加培训，责令定期报告，增加内部合规检查次数的，每次扣1分。 被公开谴责、限制业务活动、不受理行政许可相关文件、暂停批准新业务或者增设、收购营业性分支机构的，每次扣除2.5分的董事、监事、高级管理人员对企业违法违规行为负有责任被认定为不合适人选或者被取消任职资格的；

中证协年证券公司分类评估结果显示，国融证券被评为bbb级，被评估的98家证券公司中，A级以上证券公司有40家。 据说国融证券年被选为bb级，去年评级上升是因为被选为优秀的国家级投教基地。

根据《证券投资者保护基金管理办法》和《证券企业缴纳证券投资者保护基金实施办法(试行)》的相关规定，投资者保护基金规模在200亿以上的，aaa、aa、Abb、BB、B、cc、cc、DD等10级证券企业，分别为: 如果国融证券的年收入与年相同，投资者保护基金需要多支付864万元，约占净利润的15%。